Babu88 KYC ও AML নীতি

প্ল্যাটফর্মটি পরিচয় যাচাই, জালিয়াতি প্রতিরোধ এবং আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য KYC ও AML প্রক্রিয়া প্রয়োগ করে। এই পদক্ষেপগুলি নিম্নলিখিত নিশ্চয়তা প্রদান করে:

• সকল ব্যবহারকারীর জন্য সুষ্ঠু খেলার পরিবেশ বজায় রাখা
• ব্যক্তিগত তথ্য ও অ্যাকাউন্ট সুরক্ষার নিশ্চয়তা প্রদান
• লেনদেন পর্যবেক্ষণের মাধ্যমে সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্তকরণ
• প্ল্যাটফর্ম পরিচালনায় স্বচ্ছতা ও জবাবদিহিতা
• নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা পূরণ এবং আইনি বাধ্যবাধকতা মেনে চলা

প্রতিটি নতুন ব্যবহারকারীকে অবশ্যই পরিচয় যাচাই প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে। নিম্নলিখিত নথি বিভাগ থেকে তথ্য জমা দেওয়ার অনুরোধ করা হতে পারে:

• সরকার কর্তৃক প্রদত্ত ফটো পরিচয়পত্র (জাতীয় পরিচয়পত্র, পাসপোর্ট, ড্রাইভিং লাইসেন্স)
• বর্তমান ঠিকানা প্রমাণ (ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট, সরকারি নথি)
• পেমেন্ট পদ্ধতির মালিকানা নিশ্চিতকরণ (ব্যাংক কার্ড বা অ্যাকাউন্ট ডকুমেন্টেশন)
• অতিরিক্ত তথ্য যা নিয়ন্ত্রক প্রয়োজন বা ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য প্রয়োজনীয়

প্ল্যাটফর্মটি মানি লন্ডারিং এবং অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধের জন্য কঠোর নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রয়োগ করে। নিম্নলিখিত নিরাপত্তা ব্যবস্থা কার্যকর রয়েছে:

• সকল লেনদেন ও অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপের ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ
• স্বয়ংক্রিয় সনাক্তকরণ নিয়ম যা অস্বাভাবিক প্যাটার্ন শনাক্ত করে
• উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ ঘটনার জন্য উন্নত যথাযথ যত্ন প্রক্রিয়া
• বড় বা অস্বাভাবিক স্থানান্তরের বিশদ পর্যালোচনা
• ব্যবহারকারীর কার্যকলাপের ভিত্তিতে ঝুঁকি স্কোরিং পদ্ধতি
• নিষেধাজ্ঞা তালিকা ও রাজনৈতিক ব্যক্তিদের স্ক্রীনিং
• প্রয়োজনে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা পালন

KYC ও AML সুরক্ষা ব্যবস্থা বজায় রাখতে প্ল্যাটফর্মটি নির্দিষ্ট কিছু কার্যকলাপ সীমাবদ্ধ করে। নিম্নলিখিত কাজগুলি কঠোরভাবে নিষিদ্ধ:

• একাধিক অ্যাকাউন্ট তৈরি বা পরিচালনা করা
• জাল, পরিবর্তিত বা চুরি করা নথি জমা দেওয়া
• মানি লন্ডারিং বা অর্থ বৈধকরণের প্রচেষ্টা
• সিস্টেম বা লেনদেন প্রক্রিয়া ম্যানিপুলেট করার চেষ্টা
• অ্যাকাউন্ট অ্যাক্সেস শেয়ার, বিক্রয় বা স্থানান্তর
• তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট পদ্ধতি বা অন্যের নামে নিবন্ধিত উপকরণ ব্যবহার
• পরিচয় বা ব্যক্তিগত তথ্য ভুলভাবে উপস্থাপন করা

নীতি লঙ্ঘনের ক্ষেত্রে প্ল্যাটফর্ম প্রয়োগকারী ব্যবস্থা গ্রহণ করে। এর মধ্যে অন্তর্ভুক্ত হতে পারে: অস্থায়ী বা স্থায়ী অ্যাকাউন্ট স্থগিতকরণ, সন্দেহজনক কার্যকলাপের সাথে যুক্ত তহবিল জব্দ বা ফ্রিজ করা, বাজি বা জয়ের পরিমাণ বাতিল করা, প্রযোজ্য ক্ষেত্রে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা।

অ্যাকাউন্ট ধারকদের অবশ্যই সঠিক এবং হালনাগাদ তথ্য প্রদান করতে হবে এবং যেকোনো পরিবর্তন অবিলম্বে জানাতে হবে। পরিচয় যাচাই প্রক্রিয়া যথাসময়ে সম্পন্ন করা এবং অতিরিক্ত নথির অনুরোধে সাড়া দেওয়া বাধ্যতামূলক। ব্যবহারকারীদের শুধুমাত্র নিজস্ব মালিকানাধীন পেমেন্ট পদ্ধতি ব্যবহার করতে হবে এবং অন্যের আর্থিক উপকরণ প্রয়োগ করা যাবে না। যেকোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ লক্ষ্য করলে অবিলম্বে প্ল্যাটফর্মকে অবহিত করা প্রতিটি ব্যবহারকারীর দায়িত্ব। এই দায়বদ্ধতা পালন নিরাপদ এবং সুরক্ষিত পরিবেশ বজায় রাখতে সাহায্য করে।

প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহারকারী নিরাপত্তা রক্ষা এবং একটি নিরাপদ পরিবেশ বজায় রাখতে সুষ্ঠু খেলা ও স্বচ্ছতার নীতি মেনে চলে। এই প্রতিশ্রুতি নিম্নলিখিত নীতিমালা দ্বারা সমর্থিত:

• KYC ও AML মানদণ্ড সঙ্গে সম্পূর্ণ সম্মতি এবং নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা পূরণ
• ব্যক্তিগত তথ্যের গোপনীয়তা এবং সুরক্ষা নিশ্চিতকরণ
• সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্তকরণের জন্য চলমান লেনদেন পর্যবেক্ষণ
• ম্যানিপুলেশন এবং অসৎ আচরণ প্রতিরোধে কঠোর ব্যবস্থা
• নিরাপত্তা বিষয়ক প্রশ্নে ব্যবহারকারী সহায়তা এবং শিক্ষা প্রদান
• দায়িত্বশীল গেমিং পরিবেশ সৃষ্টিতে সম্মিলিত দায়বদ্ধতা
• সকল ব্যবহারকারীর জন্য সমান শর্ত ও সুযোগ প্রদান